监管重拳比特币“游戏”或告一段落

近日，在比特币中国宣布停止所有数字资产交易服务后，火币网和OKCoin也宣布在10月31日前停止所有数字资产交易服务。资料图片

□刘向帆

近日，继比特币中国宣布停止所有数字资产交易服务后，火币网和OKCoin也宣布将在10月31日之前停止所有数字资产交易服务。不过，目前投资者正在考虑如何在平台上快速提现。一方面，另一方面，由于国内外比特币价差较大，他们也在考虑转战海外平台进行套利。

三大平台停止交易

9月15日晚间，火币网、OKCoin先后发布公告称，9月4日中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求代币融资和中国的虚拟货币。 该交易已全面清理整顿。 平台于9月15日下午正式收到监管部门通知及指导意见，将于9月30日前通知所有用户即将暂停交易。

公告称：仅停止人民币交易业务，其余业务不受影响。 随后，9月16日中午，虚拟货币交易所火币网和OKCoin对此前的《关于停止人民币交易业务的公告》进行了修改，称下一步将停止所有与虚拟货币相关的交易业务。

此外，在公告中，两大比特币交易平台对注册、充值、提现、提币等业务进行了详细安排。 其中，对于提现业务，火币网表示，坚持执行100%准备金制度。 由于取现可能出现排队情况，承诺的取现办理时限将由原来的24小时变更为72小时内到账。 . 对于提币业务，火币表示，平台存储的各类数字货币资产均可正常提币。

据一位投资者介绍，国内大型虚拟货币交易平台分为“国内站”和“国际站”，国内站的交易量要大得多。 在“国内站”可以交易人民币和虚拟货币； 国际站可以交易外币和虚拟货币。 以OKcoin为例，国内网站比特币日交易量约为5万枚，国际网站日交易量约为4000枚。 比特币市值的很大一部分目前由人民币支撑，由于中国的比特币交易量在全球占据主导地位，一旦他们抛售比特币，比特币的市值应该会下降。

此前，9月14日赢比特币的游戏，比特币中国率先发布公告，宣布9月14日起停止新用户注册，同时9月30日停止所有交易服务。值得一提的是，在比特币公告发布后中国停业令一出，比特币价格瞬间暴跌30%。

一场监管风暴即将来临

事实上，关闭比特币交易平台的决定并非突然。 早在2013年12月，央行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》，称比特币不是实物货币，而是一种特定的虚拟商品。 同时，《通知》还要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。 当时，比特币的价格断崖式下跌，从最高的8000元/个跌至谷底的1000元/个。

今年1月，央行对火币网、货币银行、比特币中国这三大比特币交易所进行了现场调查。 当时，比特币的价格并没有像2013年那样下跌，而是暴涨。 今年以来，比特币价格屡创新高，最高突破3万元。 比特币暴涨的同时，也衍生出大热的ICO（Initial Coin Offering）等新兴融资模式。

今年9月，央行发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确指出发行代币，包括首次代币发行融资，本质上属于未经批准的非法公开融资。 停止各类代币发行和融资活动。 ICO崩盘，比特币每枚下跌近7000元，但在几天内反弹。

仅仅几天后，就有消息传出，监管机构全面关闭了比特币交易平台。 至于比特币交易平台为何被全面取缔，有专家指出，今年以来，随着比特币价格的暴涨，比特币及其相关行业投机气氛浓厚，价格波动剧烈。 发展。

专家表示，就目前而言，比特币只是创造了一种可以被炒作的资产。 现在监管部门对比特币出台了严厉的措施，一个很重要的原因就是发现它对实体经济的发展没有任何用处，虽然它的技术很先进。

投资者转向场外交易

平台虽然停止场内交易业务，但仍无法停止场外交易。 据了解，除了部分投资者按正常流程退币外，还有部分投资者抓紧时间从反弹中获利，寻找场外交易渠道。

那么场外交易到底是什么？ 专家解释，场外交易是指不通过交易所私下买卖。 例如，部分投资者转战交易所以外的场外交易平台，这些平台有拍卖币、支付、收货、评价的全流程，类似于淘宝购物模式。 例如从事场外交易服务的网站CoinCola（Can Win Coke），在该网站的双向交易中，买卖比特币的操作过程就像在淘宝上购物一样。 好评和信任度越高，排名越高，在线交易越多。

其他投资者使用私人交易模式。 具体来说，就是投资者A把币转给投资者B，投资者B把钱转给投资者A。而且这种场外交易不一定非要面对面。 他们先通过微信、QQ群联系，在一定的信任基础上进行交易，或者找人做第三方担保。 而这种模式也让很多人发现了“商机”。

“这个我不懂，我就是赚差价的。” 微信群里一位比特币交易中介说：“国内的交易平台都快关了，想玩币只能出国了，我在国外，可以帮你卖成外币，然后换成人民币给你，比国内价格高。”

此外，一位资深投资人表示，现在是“搬砖”的好时机。 所谓“搬砖”，就是从境内平台购买比特币，然后转入境外平台，再将境外平台的比特币存入境外银行账户。 收入是境内外平台的差价，成本是比特币的交易手续费和转账手续费。

场外交易有风险

分析师认为，场外交易不同于交易平台的场内交易，风险更难预测和监控。 一位业内人士表示，场外交易的风险在于无法监管。 一方面无法验证这笔钱是不是黑钱； 另外，如果交易失败，或者一些小团体利用担保交易来骗人，也存在风险。

专家分析，一方面，场外交易的投资者首先面临的是声誉风险。 交易时，他们用人民币买入比特币，或者卖出比特币收回人民币。 此类线下交易必须在签订合同时面对面进行。 否则无法保证安全。 如果不是当面交易，则不允许使用第三方交易赢比特币的游戏，因为国家明确规定第三方不能提供类似服务。

同时，该专家认为，经过几年的观察，目前还没有比特币等虚拟货币在实体经济中应用的成功案例，其主要价值在于地下交易。 比特币等虚拟货币的优点主要有两个：一是匿名性，即交易双方都可以匿名； 二是可以全球流通。 这两个特点都为地下交易带来了便利。 同时，这也为很多犯罪活动提供了工具，必须加以治理。

多位业内人士表示，平台交易业务停止后，下一步监管可能会重点关注场外和境外市场的监管。